Het is een bijzonder jaar voor Bastiaans & Winkelmolen. Het onafhankelijke financieel adviesbureau bestaat tien jaar en is verhuisd naar een nieuwe locatie aan de Biest in Weert. Een financiële dienstverlener waarbij het advies losstaat van producten. Door de brede expertise wordt zowel privé als zakelijk de situatie van een ondernemer in kaart gebracht in een financiële planning. Dat geeft rust en daarmee blijf je up-to-date bij het realiseren van je dromen.
Door Wesley Hegge
Pascal Bastiaans en Thijs Winkelmolen hebben allebei meer dan twintig jaar ervaring bij verschillende grootbanken als ze in 2011 vinden dat de dienstverlening beter kan. Winkelmolen blikt terug: ‘We trokken de stoute schoenen aan, we wilden dichter bij de klant komen. Niet nummertje zoveel in de rij, maar persoonlijk contact. Stropdas af, normale en begrijpelijke taal. En met een andere vorm van dienstverlening, gericht op advies in plaats van het verkopen van producten.’
Financiële planning
Dat begon met puur advies, zo vult Bastiaans aan: ‘Gedurende het traject merkten we dat onze klanten ook direct bijvoorbeeld een hypotheek wilden afsluiten. Dus in 2015 hebben we onze adviesvergunning uitgebreid met een bemiddelingsvergunning. Dat heeft niets aan de dienstverlening veranderd. We geven een onafhankelijk advies dat het beste past bij de klant. En als uit dat onafhankelijke advies een product wordt geadviseerd, kunnen we dat onderbrengen bij gerenommeerde aanbieders, waarbij het belang van de klant voorop staat. Denk aan een hypotheek, verzekeringen, vermogensbeheer en lijfrentes.
Klanten zijn zowel particulieren als ondernemers. Winkelmolen: ‘Als iemand komt met bijvoorbeeld een vraag over zijn of haar pensioen kunnen we het beste advies geven als we de totale situatie kennen. We maken daarom steeds vaker een financiële planning. De meerwaarde die we hierbij bieden voor ondernemers is dat we ook het bedrijf hierin meenemen. We bekijken de totale huidige financiële situatie en bespreken wat de doelen zijn, bijvoorbeeld stoppen met werken op een bepaalde leeftijd.’ Elk jaar wordt er contact opgenomen om de financiële planning te bespreken. Winkelmolen: ‘Zit hij of zij nog op koers? Moet er bijgestuurd worden? Met deze proactieve, blijvende adviesrol onderscheiden we ons van concurrenten, dat is de + van Bastiaans & Winkelmolen. Het geeft ondernemers rust, ze weten precies waar ze staan.’
Schadeverzekeringen
De gesprekken over de financiële planning vinden plaats in huiselijk ingerichte, afgeschermde ruimtes bij binnenkomst in het pand. De goed bereikbare locatie is helemaal opgeknapt, een plek waar bezoekers zich direct thuisvoelen. De verhuizing is dan ook de kers op de taart in het jubileumjaar. Achterin bevindt zich het kloppende hart van het bedrijf met Tamara Gubbels (medewerker binnendienst) en Nicole Albertz (adviseur schadeverzekeringen). Bastiaans: ‘Op het gebied van verzekeringen stellen we een pakket samen voor ondernemers waarin zowel zakelijk als privé alles geregeld is. Nicole is onze specialist en brengt diverse onderdelen bij de gunstigste partijen onder. Ook hierin bespreken we elk jaar met de klant of de situatie nog aansluit op de verzekeringen.’
Persoonlijk contact en proactief informeren: veel bedrijven beloven het, maar weinig bedrijven doen het. Winkelmolen: ‘We hebben de perfecte omvang om dat te kunnen blijven doen. We nemen de tijd voor de klant en zoeken naar oplossingen. Starters kunnen in deze tijd bijvoorbeeld moeilijk aan een hypotheek komen. Waar een bank ‘nee’ zegt, zoeken wij binnen de kaders en regels naar creatieve oplossingen. Zo kan een ondernemer het vermogen in een bedrijf gebruiken om een lening te verstrekken aan zijn kinderen. Of zelfs opa’s en oma’s die overwaarde hebben op het huis kunnen een lening pakken op de overwaarde. Met een zogeheten familiebankconstructie kun je geld uitlenen aan familieleden zodat ze een huis kunnen kopen. Een bank zal dat nooit aanraden, omdat het geen product is. Wij wel, omdat het een advies is. Dat is de kracht van een onafhankelijk financieel adviesbureau.’
Mensen die vrijblijvend willen weten wat er mogelijk is, zijn van harte welkom voor een oriëntatiegesprek. Bastiaans: ‘Dan weet je direct waar je aan toe bent. In duidelijke taal.’
